こんにちは😃曙橋です。
インカム強化のため、ポートフォリオを変更中です。
現状、株式(投資信託)が資産の8割ほどを占めているので、65%まで下げる予定です。
(投資信託も2558、2559へ変更予定)
株式以外の35%はリート、債券、ソーシャルレンディング等にしようと思っています。
リートは個別でも購入していますが、性格的に銘柄が増えると管理しきれないので、大半はETFにしようと考えています。
選んだのは
1476(iシェアーズ・コア Ｊリート ETF)
価格：2074円(4/2現在)
分配金：68円(過去１年)
純資産：約3000億円
信託報酬(税込)： 年0.1760%
分配頻度：年4回
決算日 ：
2月9日
5月9日
8月9日
11月9日
1482(iシェアーズ・コア 米国債7-10年 ETF（為替ヘッジあり）)
価格：2323円(4/2現在)
分配金：45円(過去１年)
純資産：約365億円
信託報酬(税込)： 年0.1540%
分配頻度：年4回
決算日 ：
1月11日
4月11日
7月11日
10月11日
1656(iシェアーズ・コア 米国債7-10年 ETF)
価格：2595円(4/2現在)
分配金：48円(過去１年)
純資産：約196億円
信託報酬(税込)： 年0.1540%
分配頻度：年4回
決算日 ：
1月11日
4月11日
7月11日
10月11日
どのETFもSBI、楽天証券での売買手数料が無料です。(マネックス証券は有料でした😨)
1476は基準価格が上がっているので、利回りは低下中です。
反対に1482、1656はアメリカの金利が上昇中のため、基準価格は下落しています。
(1656はヘッジなしのため、円安の影響を受けて少し値上がりしていました)
複数回にわけて購入しようと思います。
特に1482、1656はしばらくナンピンになる可能性がありますね😰
しばらくは陽の目を見ないことになりそうですが、資産の１割くらいを債券で占めようと思っています。
株式の方は、2558、2559共に主要ネット証券で売買手数料無料です。
しかも、信託報酬も投資信託よりも安いので、メリットも多いです😊
純資産は少ないですが、出来たばかりなので、
今後増加していくと思っています。
外国税の調整があるのも嬉しいです。
配当自体は微々たるものですが…
含み益がそれなりに乗っているので、嬉しい反面税金もそれなりに納めます😨
今回は80万ほど源泉徴収されそうです。
非課税口座がいかに凄いかわかります。
積み立てNISAは２０年後が楽しみです😊
